Beach Cities Commercial Bank ogłasza wyniki finansowe za I kwartał 2025 roku
IRVINE, Kalifornia – Beach Cities Commercial Bank (OTCQB: BCCB), znany również jako „Bank”, opublikował dziś swoje wyniki finansowe za kwartał zakończony 31 marca 2025 roku. Więcej informacji można znaleźć na stronie internetowej banku: www.beachcitiescb.com.
O Banku
Bank został założony zgodnie z prawem stanu Kalifornia 11 kwietnia 2022 roku. Rozpoczął działalność 12 czerwca 2023 roku po uzyskaniu wszystkich wymaganych zezwoleń regulacyjnych. Oferuje pełen zakres usług bankowych poprzez swoje oddziały w Irvine i Encinitas w Kalifornii. Specjalizuje się w obsłudze rynków komercyjnych w południowej Kalifornii, świadcząc usługi zarówno dla firm, jak i klientów indywidualnych.
Bank oferuje m.in.:
- konta depozytowe dla firm i osób prywatnych,
- kredyty pod zastan nieruchomości komercyjnych,
- kredyty przemysłowe i handlowe,
- linie kredytowe, w tym kredyty pomostowe,
- kredyty SBA 7A i 504,
- linie kredytowe SBA Express,
- kredyty gwarantowane przez stan.
Dzięki nowoczesnej platformie technologicznej oraz produktom cash management, klienci mogą skupić się na rozwoju swojego biznesu, nie martwiąc się o sprawy bankowe.
Kluczowe dane za okres
- Aktywa ogółem: 153,9 mln USD na 31 marca 2025 roku, co oznacza wzrost o 91,9 mln USD (148%) w porównaniu z 31 marca 2024 roku.
- Kredyty ogółem: 123,5 mln USD na 31 marca 2025 roku, co stanowi wzrost o 83,5 mln USD (209%) rok do roku.
- Depozyty ogółem: 132,1 mln USD na 31 marca 2025 roku, czyli wzrost o 91,0 mln USD (222%) w stosunku do poprzedniego roku.
- Płynnośc: 27,3 mln USD, co stanowi 17,75% aktywów Banku. Dodatkowo, Bank posiada dostęp do linii kredytowych o wartości 35,9 mln USD (23,3% aktywów).
- Średnia rentowność portfela kredytowego: 7,59%, co przekłada się na marżę odsetkową netto na poziomie 3,38%.
- Rezerwa na straty kredytowe: 1,214 mln USD, czyli 0,98% wartości kredytów. Na koniec okresu Bank nie odnotował zaległych ani niespłacanych kredytów.
Kapitał własny i rentowność
Kapitał własny akcjonariuszy wyniósł 15,2 mln USD na 31 marca 2025 roku, co oznacza spadek o 42,6 tys. USD w porównaniu z 31 grudnia 2024 roku. Spadek ten wynikał z rejestracji strat operacyjnych w wysokości 141,8 tys. USD. Wskaźnik kapitału Tier 1 do średniej wartości aktywów wyniósł 11,27%, co oznacza, że Bank jest dobrze skapitalizowany zgodnie z wymogami regulacyjnymi.
W pierwszym kwartale 2025 roku Bank odnotował stratę netto w wysokości 141,8 tys. USD, co stanowi znaczną poprawę w porównaniu z IV kwartałem 2024 roku, kiedy strata wyniosła 989 tys. USD. Wzrost portfela kredytowego o 17,8 mln USD przyczynił się do zwiększenia przychodów odsetkowych o 405,1 tys. USD.
Przychody i koszty odsetkowe
Przychody odsetkowe w I kwartale 2025 roku wyniosły 2,27 mln USD, co oznacza wzrost o 21% w porównaniu z IV kwartałem 2024 roku (1,86 mln USD). Koszty odsetkowe od depozytów wzrosły o 26% – z 847 tys. USD do 1,07 mln USD. Wzrost ten był spowodowany zwiększeniem depozytów krótkoterminowych (CD). Bank rozpoczął kampanię mającą na celu zastąpienie tych wysokokosztowych depozytów depozytami nieoprocentowanymi.
Marża odsetkowa netto wzrosła o 19% w porównaniu z poprzednim kwartałem, osiągając 185 tys. USD.
Sprzedaż kredytów SBA i koszty operacyjne
W I kwartale 2025 roku Bank odnotował zysk ze sprzedaży kredytów SBA w wysokości 255 tys. USD, podczas gdy w IV kwartale 2024 roku wyniósł on 127 tys. USD.
Koszty operacyjne pozostały stabilne – 1,71 mln USD w I kwartale 2025 roku wobec 1,74 mln USD w poprzednim kwartale.
Komentarze zarządu
Matt Blackmer, Dyrektor ds. Kredytów: „Jakość aktywów Banku pozostaje wysoka – w naszym bilansie nie ma zaległych ani niespłacanych kredytów.”
Najam Saiduddin, Dyrektor Finansowy: „W miarę wzrostu wartości aktywów generujących przychody, Bank zbliża się do osiągnięcia rentowności. W I kwartale 2025 roku strata wyniosła 142 tys. USD, podczas gdy w IV kwartale 2024 roku było to 989 tys. USD.”
Angela Bienert, Wiceprzewodnicząca: „13 marca 2025 roku Bank uzyskał status Preferred Lending Program (PLP) w ramach Small Business Administration oraz zatrudnił Lily Kim na stanowisku Wiceprezesa ds. Działu Specjalistycznych Kredytów. Cały zespół Beach Cities Commercial Bank jest skupiony na osiągnięciu naszych celów strategicznych.”
Informacje dodatkowe
Beach Cities Commercial Bank to pełnoprawny bank obsługujący rynek biznesowy, komercyjny i profesjonalny. Oferuje m.in. kredyty na kapitał obrotowy, zakup sprzętu, nieruchomości komercyjnych oraz kompleksowe usługi cash management. Akcje Banku są notowane na platformie OTCQB pod symbolem „BCCB”. Więcej informacji można znaleźć na stronie: www.beachcitiescb.com/investor-relations.
Oświadczenie forward-looking
Niniejsza informacja prasowa zawiera oświadczenia forward-looking zgodnie z definicją w Ustawie o Papierach Wartościowych z 1933 roku i Ustawie o Giełdzie Papierów Wartościowych z 1934 roku. Wszelkie przyszłe wyniki mogą różnić się od oczekiwań ze względu na czynniki takie jak zmiany stóp procentowych, warunki gospodarcze, zmiany regulacyjne czy ryzyko technologiczne.
Kontakt
Najam Saiduddin, CFO/EVP
najam@beachcitiescb.com
949.704.2275