Northpointe Bancshares ogłasza wyniki za pierwszy kwartał 2025 roku
GRAND RAPIDS, Mich. – Northpointe Bancshares, Inc. (NYSE: NPB), spółka holdingowa Northpointe Bank, poinformowała o zysku netto dla akcjonariuszy zwykłych w wysokości 15,0 mln USD, czyli 0,49 USD na rozcieńczoną akcję, w pierwszym kwartale 2025 roku. W porównaniu z czwartym kwartałem 2024 roku zysk wyniósł 8,8 mln USD (0,34 USD na akcję), a w pierwszym kwartale 2024 roku – 9,8 mln USD (0,38 USD na akcję).
Komentarz prezesa
Chuck Williams, prezes i dyrektor generalny, powiedział: „Dzięki naszej ofercie publicznej z 13 lutego 2025 roku mogliśmy zbudować na dotychczasowym sukcesie i kontynuować organiczny wzrost oraz poprawę wyników finansowych. Silne wyniki w pierwszym kwartale odzwierciedlają skuteczność naszego modelu biznesowego skupionego na kredytach hipotecznych, w tym wzrost portfela MPP o 1,1 mld USD w ciągu ostatniego roku. Skupiamy się na spełnianiu potrzeb klientów, co przekłada się na lepszą efektywność operacyjną i długoterminowe korzyści dla akcjonariuszy.”
Kluczowe osiągnięcia w pierwszym kwartale 2025 roku (w porównaniu z IV kwartałem 2024)
- Zysk netto dla akcjonariuszy zwykłych wzrósł o 6,2 mln USD (70%) do 15,0 mln USD.
- Poprawa wskaźników finansowych:
- ROAA (zwrot z aktywów) wyniósł 1,31% wobec 0,82% w poprzednim kwartale.
- ROAE (zwrot z kapitału) – 13,17% wobec 9,40%.
- ROTCE (zwrot z kapitału tangibilnego) – 14,32% wobec 9,80%.
- Wskaźnik efektywności spadł do 55,15% z 67,46%.
- Przychody odsetkowe netto wzrosły o 366 tys. USD dzięki poprawie marży odsetkowej o 8 pb.
- Przychody nieodsetkowe wzrosły o 9,3 mln USD, głównie dzięki wyższym zyskom ze sprzedaży kredytów.
- Kredyty inwestycyjne wzrosły o 719,4 mln USD (65% w ujęciu rocznym), w tym portfel MPP zwiększył się o 757,4 mln USD.
- Depozyty wzrosły o 400,1 mln USD (47% w ujęciu rocznym).
- Zakończono ofertę publiczną (IPO) 13 lutego 2025 roku, emitując 10,42 mln akcji z wpływami netto 114,4 mln USD.
- Dywidenda kwartalna w wysokości 0,025 USD na akcję zostanie wypłacona 2 maja 2025 roku.
Przychody odsetkowe netto
W pierwszym kwartale 2025 roku przychody odsetkowe netto wyniosły 30,4 mln USD, co oznacza wzrost o 366 tys. USD w porównaniu z poprzednim kwartałem. Marża odsetkowa netto wzrosła do 2,35% z 2,27% w IV kwartale 2024 roku.
Rezerwa na straty kredytowe
W pierwszym kwartale 2025 roku utworzono rezerwę w wysokości 1,3 mln USD, podczas gdy w IV kwartale 2024 roku odnotowano korzyść w wysokości 446 tys. USD.
Przychody nieodsetkowe
Przychody nieodsetkowe wyniosły 22,9 mln USD, co oznacza wzrost o 9,3 mln USD w porównaniu z IV kwartałem 2024 roku. Głównym czynnikiem był wyższy zysk ze sprzedaży kredytów (18,6 mln USD).
Koszty nieodsetkowe
Koszty nieodsetkowe wyniosły 29,4 mln USD, nieznacznie mniej niż w poprzednim kwartale. Wynagrodzenia i świadczenia wzrosły o 1,5 mln USD z powodu premii związanych z IPO.
Podatek dochodowy
Podatek dochodowy w pierwszym kwartale 2025 roku wyniósł 5,3 mln USD, a efektywna stawka podatkowa – 23,67%.
Bilans
- Aktywa ogółem: 5,86 mld USD (wzrost o 635,6 mln USD w porównaniu z końcem 2024 roku).
- Kredyty inwestycyjne: 5,15 mld USD (wzrost o 719,4 mln USD).
- Depozyty: 3,82 mld USD (wzrost o 400,1 mln USD).
- Zobowiązania krótkoterminowe: 1,37 mld USD (wzrost o 112,4 mln USD).
Jakość aktywów
Rezerwa na straty kredytowe wyniosła 12,3 mln USD (0,24% kredytów). Należności przeterminowane wyniosły 87,8 mln USD (1,50% aktywów).
Kapitał
Wskaźniki kapitałowe Northpointe Bank znacznie przekraczają wymogi regulacyjne, a bank jest uznawany za „dobrze skapitalizowany”.
Konferencja dla inwestorów
Northpointe odbędzie konferencję dotyczącą wyników 23 kwietnia 2025 roku o godz. 10:00 ET. Transmisja na żywo będzie dostępna na stronie ir.northpointe.com.
Ostrzeżenie dotyczące prognoz
Oświadczenia dotyczące przyszłych wyników są obarczone ryzykiem i niepewnością. Czynniki ryzyka obejmują m.in. zmiany stóp procentowych, warunki gospodarcze, regulacje i cyberzagrożenia. Pełna lista czynników ryzyka znajduje się w raportach SEC.
O Northpointe
Northpointe Bancshares, Inc. to holding Northpointe Bank, świadczącego usługi kredytów hipotecznych i bankowości detalicznej. Siedziba firmy znajduje się w Grand Rapids w stanie Michigan. Więcej informacji na www.northpointe.com.
Kontakt
Kevin Comps | Prezes | 616-974-8491 | kevin.comps@northpointe.com
Brad Howes | CFO | 616-726-2585 | brad.howes@northpointe.com